现在，私募、众筹等融资行为越来越多地出现在商业领域。而打着投资、融资的名义，从事违法犯罪的行为也时有发生。

近日，贵州黔东南州警方破获了一起特大涉嫌网络传销案。该涉嫌传销组织自２０１４年开始，以“国宏金桥基金”、“国宏众筹”等项目的名义，通过设立网上办公平台，收取入会费、发展会员，骗取财物。截至案发，会员人数已达三万一千多名，涉及全国３１个省份。

贵州警方破获国宏项目涉嫌传销案

２０１６年４月份，贵州黔东南州警方在网上巡查中发现，一些群众发帖对“国宏金桥基金”、“国宏众筹”等融资项目提出质疑，称这些项目动辄许诺几十倍的高额回报，并夸大公司的发展业绩，让人难以信服。多人表示其亲属已投入不少钱，并深陷其中。该线索随即引起了警方的注意。

在调查中，“国宏金桥基金”、“国宏众筹”的管理方东方财星、国宏金桥财星等公司及其核心人员马某某等人进入了警方的视野。调查发现，马某某等人除成立上述两家投资公司以外，名下还有中科泰能、国宏汽车、国宏金桥、“因为所以”餐饮等多家企业。

２０１４年３月至２０１５年４月，马某某等人以私募“国宏金桥基金”的名义，以投资３万元为一手的基本要求，发展会员募集资金，对外宣称投资其名下中科泰能镍碳电池等实体项目。２０１５年５月至２０１６年６月，马某某等人又以“国宏众筹”的名义，发展会员。在两年多的时间里，其投资的所谓实体基本没有形成真实产能获得利润。

警方表示，马某莫所谓的生产基地，根本达不到生产条件。也没有真正的投资。警方调查后掌握，公司的收入绝大部分来源于会员缴纳的会费，实际上就是人头费。

贵州黔东南州公安机关于２０１６年５月以涉嫌组织、领导传销活动罪立案侦查。６月，警方开展抓捕行动。在北京、杭州等地将马某某、李某某等４１名犯罪嫌疑人抓获。

吹出来的国宏财富泡沫

“蓬勃发展的实体项目，高额的投资回报”，马某某等人通过各种手段向投资者描绘着美好的所谓财富蓝图。这种高调的宣传是传销组织引诱人加入的重要手段。所谓的蓝图只是他们吹嘘出来的财富泡沫。

套路一：全方位立体式的包装　虚假夸大宣传

打开国宏基金和国宏众筹的宣传资料，门户网站、推介书、内部刊物一应俱全。宣传资料显示马某某本人拥有国宏文化产业发展院院长、东方财星公司董事长、首都金融服务商会分会会长等众多或实或虚的头衔。翻倍的投资回报，动辄上亿元的项目销售前景醒目地出现在宣传内容里，吸引着群众的眼球。马某某本人也频繁出现在各种仪式活动现场，为拉拢会员站台助威。

套路二：号称产业遍地开花

马某某虽然打着“私募”的旗号，但严重违反了“合格投资者投资单支私募资金的金额不低于１００万元”，以及不得“以公开方式向不特定对象宣传”的规定，更超出了“投资者累计不能超过２００人”的底线。

据警方介绍，马某某等人对外宣称的投资项目包括：中科泰能镍碳电池、国宏汽车、“因为所以”咖啡等。且各个项目销量在全国都处于领先地位，那么这种遍地开花的发展势头是否是真实的呢？
    东方财星公司财务总监　犯罪嫌疑人　周某某：截至目前，可能还没有一个，正常的投入市场的一个产品。

警方通过调查证实，中科泰能公司生产的电池产品尚未经过国家检测，不能上市，其自行销售１６００块，销售收入１６２万元；“因为所以”咖啡直营店并未产生收益，日常收入仅够维持店内开支，员工工资也未能保障，靠东方财星公司拨款维持；国宏新能源车共生产３２１４辆，销售１８９１辆。这些情况都与马某某等人对外宣传的内容有着巨大差距。而且，已经销售的国宏汽车，已查明有一半以上是使用会员的会费，以马某某控制的公司名义购买。

套路三：左手倒右手　虚构业绩

此外，马某某等人除了上述几个主要企业以外，名下还登记有各类公司１７０多家。警方表示，在某展会上，马某某曾让手下用自己的公司与中科泰能签订采购协议，左手倒右手，虚构业绩。

马某某这种称得上全方位立体式的包装，令得许多底层会员对此深信不疑，纷纷在缴纳了高额的费用后加入了国宏的基金或众筹项目。而实际上，马某某控制的主要涉案公司所使用的资金主要是会员交的钱，经营状况为亏损。

拉人头返利　国宏模式涉嫌传销

企业没有能力生产并获得利润，那么两年多的时间里马某某等人靠什么来维持这个组织的运转呢？为他们买单的却是成千上万的底层会员。

国宏金桥基金和国宏众筹采取的是层层返利的发展模式，会员缴纳的资金按比例用来给中高级会员发放返利。会员分为６个层次。每层人数从上到下依次递增，呈金字塔结构。返利以５种津贴的名义发放。

会员每发展一名下线，或者其下线继续发展会员，其都能在新增会费中按１％到１０％的不同比例对应不同津贴获得返利。但是最底层的会员如果不发展下线人员则没有返利。
    

不仅发展下线才能返利，要想快速地把返利转为实实在在的钱，也需要发展下线。因为，返利是以积分形式记入会员账户的，积分可以用于提取现金。但会员如果想提现，不仅不方便，而且还得被扣掉４０％。而如果将积分转让给下线，仅仅需向公司缴纳２％的手续费，就可以顺利地从下线手里获取现金。

非法传销　得手１７亿　

靠这种模式，国宏金桥基金和国宏众筹在两年多的时间里共发展出６级４１层会员，总人数超过三万一千人，共收取会员资金１７亿余元。
    

据警方调查，截至２０１６年６月１４日，马某某等７人以奖金名义，将会员交纳的资金共计数千万元人民币瓜分。而马某某除了从中获取１８８０万元外，还独自操控会员缴纳的全部资金的７０％，并将大部分资金通过收购其他公司以及支付自己公司的欠款、贷款等方式变成了自己控制的资产。

根据我国刑法的量刑标准：组织、领导传销活动罪处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。目前，该案已由检察机关起诉至法院。